潤(rùn)澤科創(chuàng)沃土 金融“活水”持續(xù)涌動(dòng)

2023年1月至11月，全國(guó)累計(jì)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)3600億元，是2022年發(fā)行量的2倍;2023年北京地區(qū)科創(chuàng)貸款余額近1萬(wàn)億元，近五年平均增長(zhǎng)15%;深圳首創(chuàng)“騰飛貸”業(yè)務(wù)模式，截至目前為15家企業(yè)累計(jì)放款2.92億元……近日央行及多地公布的金融運(yùn)行情況數(shù)據(jù)顯示，金融“活水”正持續(xù)涌動(dòng)，潤(rùn)澤科技創(chuàng)新沃土。

中央金融工作會(huì)議提出“做好五篇大文章”，科技金融位居首位。過(guò)去一年，全國(guó)及各地的信貸投放規(guī)模數(shù)據(jù)反映出金融對(duì)科技創(chuàng)新支持的不斷加力。

央行公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年10月末，“專精特新”企業(yè)、科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款分別同比增長(zhǎng)17.7%、22.1%和15.7%，明顯高于同期各項(xiàng)貸款增速。

以北京地區(qū)為例，人民銀行北京市分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長(zhǎng)周丹介紹，2023年北京地區(qū)人民幣貸款持續(xù)保持較快增長(zhǎng)。“從結(jié)構(gòu)看，信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，金融對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持更加精準(zhǔn)有力。”

數(shù)據(jù)顯示，2023年12月末，北京地區(qū)科創(chuàng)企業(yè)貸款余額9577億元，同比增長(zhǎng)18.4%，比各項(xiàng)貸款增速高5.0個(gè)百分點(diǎn)，有貸戶數(shù)同比增長(zhǎng)25.3%，其中，小微科創(chuàng)企業(yè)貸款(不含票據(jù)融資)余額1506億元，同比增長(zhǎng)25.9%，占科創(chuàng)企業(yè)貸款比重15.7%，比上年同期高0.9個(gè)百分點(diǎn)。

人民銀行深圳市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，人民銀行深圳市分行指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技創(chuàng)新、先進(jìn)制造等重點(diǎn)領(lǐng)域的支持力度，構(gòu)建全鏈條、全生命周期的金融服務(wù)體系，該項(xiàng)工作被列入“深圳金融十件大事”。截至2023年11月末，深圳市高新技術(shù)企業(yè)貸款、科技型中小企業(yè)貸款余額同比分別增長(zhǎng)32.9%、26.1%，分別高于同期各項(xiàng)貸款增速24.5個(gè)和17.7個(gè)百分點(diǎn)。

值得注意的是，各地也通過(guò)一系列創(chuàng)新政策舉措和金融服務(wù)模式，助力金融支持科技創(chuàng)新不斷提質(zhì)增效。

“我們抓住建設(shè)中關(guān)村科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)的契機(jī)，積極創(chuàng)新政策舉措，推動(dòng)構(gòu)建金融支持科創(chuàng)的新路徑、新機(jī)制。”人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處處長(zhǎng)余劍介紹，人民銀行北京市分行創(chuàng)設(shè)專項(xiàng)再貸款再貼現(xiàn)工具，引導(dǎo)銀行發(fā)放700多億元低成本資金，撬動(dòng)更多金融資源向科技創(chuàng)新領(lǐng)域傾斜。同時(shí)，強(qiáng)化金融、財(cái)政、科技政策協(xié)同，逐步建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、補(bǔ)償、信用培植等融資配套機(jī)制，有效滿足科技型中小企業(yè)融資需求。創(chuàng)新搭建中關(guān)村科技金融產(chǎn)品超市，提高科創(chuàng)企業(yè)融資便利度。

“2023年北京地區(qū)高新技術(shù)企業(yè)發(fā)債融資3300多億元，同比增長(zhǎng)23.4%，發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)552億元，規(guī)模居全國(guó)首位。”余劍說(shuō)。

人民銀行深圳市分行則精準(zhǔn)識(shí)別高成長(zhǎng)期科技型企業(yè)金融服務(wù)“兩頭不靠”，銀行信貸不充分、不解渴等問(wèn)題，指導(dǎo)銀行創(chuàng)設(shè)“騰飛貸”業(yè)務(wù)模式，著眼企業(yè)高成長(zhǎng)特點(diǎn)，樹(shù)立“看未來(lái)”的理念，通過(guò)靈活的利率定價(jià)和利息償付方式，為科技型企業(yè)提供更契合快速成長(zhǎng)期需求的信貸服務(wù)。

““騰飛貸”推出后，獲得市場(chǎng)廣泛關(guān)注，截至目前，已有9家銀行運(yùn)用“騰飛貸”為15家企業(yè)累計(jì)放款2.92億元。”人民銀行深圳市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

據(jù)介紹，人民銀行深圳市分行探索開(kāi)展科技創(chuàng)新金融服務(wù)信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估，激勵(lì)引導(dǎo)銀行將更多信貸資源投向深圳“20+8”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域。

與此同時(shí)，商業(yè)銀行也在科技金融工作方面持續(xù)發(fā)力，圍繞服務(wù)升級(jí)、產(chǎn)品創(chuàng)新及權(quán)益打造等方面取得切實(shí)成效。

“我行推出專精特新貸款專項(xiàng)計(jì)劃，拿出10億元專項(xiàng)額度，給予特殊的風(fēng)險(xiǎn)容忍度，并在普惠金融考核中給予雙倍折算，集中資源重點(diǎn)賦能專精特新。”招商銀行北京分行副行長(zhǎng)朱建武說(shuō)。

他還表示，去年以來(lái)，招商銀行北京分行針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)推出特惠貸款活動(dòng)，專項(xiàng)給予100BP的貸款利率補(bǔ)貼，總補(bǔ)貼金額1億元，降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本，做大科創(chuàng)企業(yè)信貸業(yè)務(wù)，解決企業(yè)痛點(diǎn)難點(diǎn)。

“銀行業(yè)要用好金融科技，創(chuàng)新科技金融。”招聯(lián)首席研究員董希淼指出，要加大科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高信用貸款比重;破除對(duì)抵押擔(dān)保的過(guò)度迷信，將商標(biāo)、專利等作為授信依據(jù)，大力發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資;在保持商業(yè)可持續(xù)的前提下，開(kāi)發(fā)更多信用貸款產(chǎn)品，更好地滿足企業(yè)需求。

(記者 李昱佑)