市場(chǎng)星報(bào)、安徽財(cái)經(jīng)網(wǎng)(m.zgstyb.cn)、掌中安徽訊(楊軍) 為認(rèn)真貫徹落實(shí)全國(guó)和安徽省“斷卡”行動(dòng)部署電視電話會(huì)議精神，協(xié)助公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊整治開(kāi)辦販賣銀行賬戶(個(gè)人銀行卡、單位銀行結(jié)算賬戶)和支付賬戶違法犯罪行為，深入推進(jìn)安徽省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，工行滁州鳳陽(yáng)支行在認(rèn)真分析“斷卡涉案賬戶”特點(diǎn)，從多方面入手做好管控措施。
做好開(kāi)戶環(huán)節(jié)的審核。重點(diǎn)審核是否為本人開(kāi)戶，要素是否齊全，做好聯(lián)網(wǎng)核查，力求從中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，把好“斷卡”的第一道關(guān)口，特別是自助設(shè)備的開(kāi)戶，從嚴(yán)審核。
從年齡層次上，做好管控工作。對(duì)中、青年客戶的開(kāi)戶，要做到多問(wèn)、多想、多觀察，從客戶開(kāi)戶時(shí)間上、客戶的言行上多觀察，觀察客戶在開(kāi)戶時(shí)，是否避開(kāi)人群、言行上是否有異常行為、是不是開(kāi)通了非柜面業(yè)務(wù)等。
做好客戶信息的核實(shí)工作。認(rèn)真做好客戶信息的核查工作，注意核實(shí)客戶的信息是否準(zhǔn)確、客戶要素是否齊全、客戶的手機(jī)是否暢通、是否是本人開(kāi)戶等。
從開(kāi)通業(yè)務(wù)種類上做好管控工作。注意觀察是否存在中、老年客戶在使用電子設(shè)備都存在困難的情況下，但仍要開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)的客戶，是否有邊接受電話指導(dǎo)，邊開(kāi)戶等情況，全方位的做好管控措施，筑牢“斷卡”行動(dòng)的防線。
關(guān)注是否存在代理他人開(kāi)戶，尤其是代理一些未成年人、老年人、學(xué)生、無(wú)職業(yè)等特殊人群的開(kāi)戶或陪同這些特殊人群前來(lái)開(kāi)戶以及同一地區(qū)，相同姓氏多人開(kāi)戶的情況，力求從源頭上，全面切斷涉案銀行賬戶和支付賬戶的開(kāi)辦通道和供給源，堵塞賬戶業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)漏洞，切實(shí)提升行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控水平，營(yíng)造合法使用銀行賬戶和支付賬戶的社會(huì)氛圍。
