郵儲銀行亳州市大楊鎮(zhèn)支行成功攔截一起數(shù)字錢包詐騙案件

在數(shù)字化浪潮席卷的當下，金融詐騙手段也愈發(fā)隱蔽與復(fù)雜。近日，郵儲銀行大楊鎮(zhèn)支行憑借專業(yè)的風險識別能力與高效的應(yīng)急處置機制，成功攔截一起精心策劃的數(shù)字錢包詐騙案件，切實守護了客戶的財產(chǎn)安全，再次彰顯了金融機構(gòu)在防范金融風險、維護金融秩序中的關(guān)鍵作用。

事發(fā)當日，臨近中午時分，客戶高女士神色匆匆地走進銀行，聲稱自己數(shù)字錢包里的錢在手機上轉(zhuǎn)不出來了，要求立刻將自己數(shù)字人民幣錢包中的7800元資金轉(zhuǎn)入另一賬戶。該行工作人員敏銳地察覺到客戶的異常狀態(tài)，迅速對客戶的賬戶交易進行核實查詢，在交談中客戶對轉(zhuǎn)賬用途的表述含糊不清，工作人員查詢到有多筆相同金額的往來款交易時，在詢問客戶后，客戶聲稱是返還的優(yōu)惠。憑借長期積累的反詐經(jīng)驗，工作人員懷疑這筆轉(zhuǎn)賬可能涉及電信詐騙。工作人員一邊以需要核對轉(zhuǎn)賬信息確保資金安全為由，讓客戶稍作等待，穩(wěn)住客戶情緒，避免其因緊張而盲目操作。一邊立即啟動銀行內(nèi)部的反詐應(yīng)急預(yù)案，迅速聯(lián)系反詐中心，將客戶的轉(zhuǎn)賬信息、行為表現(xiàn)以及初步判斷等情況準確、全面地告知反詐中心工作人員，請求專業(yè)協(xié)助。

在與客戶的深入交流中，營業(yè)主管了解到，客戶在推送的廣告中加了一個微博，隨后下載了一個軟件，并注冊了數(shù)字錢包。經(jīng)查看，該款A(yù)PP界面簡陋，且在官方應(yīng)用商店中無法查詢到相關(guān)信息。與此同時，反詐中心的工作人員迅速展開調(diào)查，通過技術(shù)手段對客戶提供的數(shù)字錢包賬戶和相關(guān)轉(zhuǎn)賬信息進行追蹤分析。經(jīng)過緊張的研判，最終確認這是一起典型的數(shù)字錢包詐騙案件。反詐中心民警迅速趕到銀行，與銀行工作人員一起，向客戶詳細講解此類數(shù)字錢包詐騙的常見套路和手段。經(jīng)過耐心勸說，客戶終于如夢初醒，意識到自己險些陷入一場精心設(shè)計的詐騙陷阱�？蛻魧︺y行工作人員和反詐民警的及時幫助感激不已，對銀行高度負責的工作態(tài)度給予了極高的評價。

此次成功攔截數(shù)字錢包詐騙案件，并非偶然。一直以來，該行始終將防范金融詐騙作為重要工作內(nèi)容，通過多種方式提升員工的風險防范意識和業(yè)務(wù)能力。未來，郵儲銀行大楊鎮(zhèn)支行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，不斷加大金融詐騙防范工作力度，持續(xù)提升金融服務(wù)水平。(王鑫)