作為一年當(dāng)中重要的發(fā)行窗口，年初向來(lái)是基金公司“廝殺”的黃金時(shí)段。然而，在賺錢效應(yīng)和市場(chǎng)行情的雙重打壓下，2022年的基金“開(kāi)門紅”格外冷清，首周32只新發(fā)基金“零爆款，零結(jié)募”。2022年A股開(kāi)門黑,基金也大跌沖上熱搜，基民紛紛怨聲載道，甚至有投資者表示，2022年的新年愿望從賺大錢變成了回本。截至2021年底，公募基金場(chǎng)外自然人投資者數(shù)量達(dá)6.7億人。近日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《全國(guó)公募基金市場(chǎng)投資者狀況調(diào)查報(bào)告(2020年度)》對(duì)這些內(nèi)容進(jìn)行了揭曉。每一位投資者都在基金投資過(guò)程中有不同的傾向，比如，喜歡哪種基金產(chǎn)品?青睞的基金個(gè)數(shù)?投資時(shí)機(jī)如何把握?是否關(guān)注基金招募文件?
基民畫像出爐 男女“勢(shì)均力敵”
在股市火熱下，年輕基民多次助推基金登上熱搜，相信不少人印象中，90后基民已經(jīng)占據(jù)了基金市場(chǎng)中的半壁江山。
值得注意的是，在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)揭曉的最新投資者畫像中，90后依然不是買基金最多的人群，30~45歲的個(gè)人投資者最多，占比將近四成，30 歲以下和 45~60 歲的人群占比分別為 27.7%和 25.8%，60 歲以上的個(gè)人投資者占比為 7.7%。
從性別來(lái)看，在基金市場(chǎng)中，男性與女性投資者勢(shì)均力敵，連續(xù)多年結(jié)構(gòu)相對(duì)穩(wěn)定，其中，男性占 54.1%，女性占45.9%。
從教育程度來(lái)看，個(gè)人投資者受教育程度較高，超六成受調(diào)查投資者為本科及以上學(xué)歷，學(xué)歷為�？频耐顿Y者占比19.8%，學(xué)歷為高中及中專的個(gè)人投資者共占比13.2%，學(xué)歷為初中及以下、其他的個(gè)人投資者共占比4.4%。
從收入來(lái)看，超九成個(gè)人稅后年收入在50萬(wàn)元以下，其中，10萬(wàn)~50萬(wàn)元之間的投資者最多，占比為45.3%;其次是 5萬(wàn)~10萬(wàn)元之間，占比約有三成;50萬(wàn)元以上基民僅占 8.4%;50萬(wàn)~300萬(wàn)元占比為 7.2%;300萬(wàn)元以上占比約1.2%。
根據(jù)調(diào)查報(bào)告顯示，近七成投資者金融資產(chǎn)規(guī)模低于50萬(wàn)元，其中，金融資產(chǎn)規(guī)模在10萬(wàn)~50 萬(wàn)之間的占34.2%;在5萬(wàn)~10萬(wàn)的占18.2%，小于5萬(wàn)元的占15.8%。81.3%的投資者金融投資金額占家庭年收入比重不超過(guò)一半。
十大問(wèn)題追問(wèn)投資傾向，你是哪種類型的投資者?
每一位投資者都在基金投資上有不同的態(tài)度，根據(jù)調(diào)查報(bào)告整理了十大基民關(guān)注的問(wèn)題，快來(lái)看看你是屬于哪種類型的投資者?
股民變基民成為趨勢(shì)?報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，超七成投資者對(duì)基金定投持肯定態(tài)度等，個(gè)人投資者投資公募基金的主要資金來(lái)源為“從存款轉(zhuǎn)入”“新增收入”，分別有76.3%和74.5%的投資者符合此選項(xiàng)。37.6%和35.8%的投資者選擇“從銀行理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)入”以及“從股票轉(zhuǎn)入”。這意味著，閑錢(存款和新增收入)是基金投資的主要來(lái)源。業(yè)內(nèi)人士表示，隨著資管新規(guī)逐步落地、銀行理財(cái)產(chǎn)品打破剛兌向凈值化轉(zhuǎn)型，居民理財(cái)資金也把基金作為理財(cái)出口。隨著基金賺錢效應(yīng)強(qiáng)化，股民變基民正成為趨勢(shì)。
喜歡哪種類型的基金產(chǎn)品?從具體的投資品種來(lái)看，超半數(shù)投資者首選現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，就公募基金投資而言，基民更傾向股票型和混合型基金，其他債券型基金(不含指數(shù)基金)、指數(shù)基金(不含ETF)、貨幣市場(chǎng)基金的選擇比例分別是 43.9%、40.6、22.9%。
你是“基金海王”嗎?從持有基金數(shù)量來(lái)看，大部分人表示持有基金少于10只，另有 14.4%、5.2%、5.6%的 投資者選擇持有“10~15 只”“15~20 只”“20 只以上”。
一只基金你會(huì)持有多久?總體來(lái)看，單只公募基金持有期為1~3 年的個(gè)人投資者占比最大，為34.9%。平均持有時(shí)間為3~5年和5年以上的個(gè)人投資者比例分別為11.5%和9.6%。以上持有單只公募基金平均時(shí)間在一年以上的投資者總計(jì)占比56.0%。
怎么看待基金定投?超七成投資者對(duì)定投持肯定態(tài)度，認(rèn)為定投“可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、是一種省心省力的投資方式”;15.4%的投資者持中立態(tài)度，認(rèn)為“定投和一般的基金投資沒(méi)有區(qū)別”;僅13.4%的投資者持負(fù)面態(tài)度，認(rèn)為“定投不如一般的基金投資、不如自己選擇”。
是否關(guān)注教育儲(chǔ)備和養(yǎng)老儲(chǔ)備?在所有被調(diào)查者中，同時(shí)或單獨(dú)考慮教育和養(yǎng)老儲(chǔ)備兩項(xiàng)的個(gè)人投資者占比高達(dá)74.2%，僅有25.8%的個(gè)人投資者表示沒(méi)有考慮教育儲(chǔ)備和養(yǎng)老儲(chǔ)備。此外，大部分個(gè)人投資者比較關(guān)注創(chuàng)新型基金如碳中和、公募 REITs、養(yǎng)老目標(biāo)基金、科創(chuàng)板主題基金等。
你的收益預(yù)期有多高?各種風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者占比在整體中大致穩(wěn)定，約一成投資者比較保守，認(rèn)為“盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低”。五成以上的個(gè)人投資者希望“產(chǎn)生一定的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)”。27.5%的投資者表示希望“產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)”。
基金投資決策是否會(huì)受外界信息影響?事實(shí)上，大部分投資者都選擇相信自己的判斷，對(duì)于外界信息的影響，“根據(jù)網(wǎng)上和媒體的推介”的比例達(dá)47.3%;通過(guò)“朋友推介或跟著朋友投資”的比例達(dá)45.7%;“接受基金公司、銀行等機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)”的比例為42.9%。
怎么把握投資時(shí)機(jī)，大盤上漲加倉(cāng)還是大盤下跌抄底?調(diào)查顯示，個(gè)人投資者更多傾向于在具有一定風(fēng)險(xiǎn)的行情中冒險(xiǎn)尋找投資機(jī)遇。近七成的基民認(rèn)為購(gòu)買公募基金時(shí)機(jī)的情形為“大盤正下跌，有抄底機(jī)會(huì)”。
你會(huì)因?yàn)槭裁蹿H回基金?逾六成投資者表示，“自己需要現(xiàn)金”是最主要的影響因素，超過(guò)一半的投資者將“股票市場(chǎng)表現(xiàn)不好或有下跌的可能”納為考慮因素。此外，個(gè)人投資者也會(huì)考慮該基金業(yè)績(jī)是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo);約三成投資者會(huì)因?yàn)榛鸾?jīng)理發(fā)生變動(dòng)而贖回基金。
