2022年5月15日是第十三個(gè)全國(guó)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。為助力提升廣大人民群眾識(shí)別和防范經(jīng)濟(jì)犯罪的意識(shí)和能力，在此次宣傳日來(lái)臨之際，中國(guó)銀聯(lián)特為消費(fèi)者送上防范各類經(jīng)濟(jì)犯罪相關(guān)知識(shí)。消費(fèi)者可登陸云閃付APP、互聯(lián)網(wǎng)金融支付安全聯(lián)盟公眾號(hào)、商業(yè)銀行官網(wǎng)安全欄目或前往附近銀行網(wǎng)點(diǎn)獲取相關(guān)資料。同時(shí)，中國(guó)銀聯(lián)的支付安全專家建議您在日常經(jīng)濟(jì)生活中關(guān)注以下安全事項(xiàng)：
守護(hù)個(gè)人賬戶安全。不出租、出借、出售銀行卡和收款碼，不參與各類違法犯罪的洗錢活動(dòng)，避免“掙快錢”而卷入洗錢犯罪活動(dòng)。
保護(hù)個(gè)人信息安全。避免使用公共場(chǎng)所免費(fèi)WIFI完成電子支付，防止支付信息泄露;不隨意點(diǎn)擊短信、社交軟件中的未知鏈接，不掃描來(lái)歷不明的二維碼;對(duì)于可疑電話號(hào)碼或短信，建議致電相關(guān)單位的官方客服核實(shí)確認(rèn);應(yīng)在官方渠道或正規(guī)應(yīng)用市場(chǎng)下載APP;建議在開(kāi)展支付業(yè)務(wù)時(shí)，開(kāi)啟手機(jī)短信、密碼等多重驗(yàn)證模式，并增設(shè)人臉識(shí)別、指紋等生物驗(yàn)證方式。
識(shí)別非法交易陷阱。警惕“高利理財(cái)”“消費(fèi)返利”“非法外匯交易”“虛擬貨幣投資”等為噱頭的金融詐騙活動(dòng)，自覺(jué)抵制網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)絡(luò)兼職、網(wǎng)絡(luò)賭博等非法交易活動(dòng)。
近年來(lái)，伴隨社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)新業(yè)務(wù)與新產(chǎn)品持續(xù)豐富，消費(fèi)者對(duì)個(gè)人財(cái)富的保值增值的需求不斷增長(zhǎng)。與此同時(shí)，犯罪分子編織虛擬幣投資、跑分洗錢、非法外匯平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)盜刷、網(wǎng)絡(luò)傳銷等新型騙局，非法吸納公眾資金，“高息”利誘公眾參與非法交易活動(dòng)，嚴(yán)重影響正常經(jīng)濟(jì)秩序，威脅百姓“錢袋子”安全。
為此，在中國(guó)人民銀行和公安部的指導(dǎo)下，中國(guó)銀聯(lián)攜手商業(yè)銀行等產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)，深化聯(lián)防聯(lián)控措施，積極應(yīng)對(duì)犯罪手法新變化。在警銀合作方面，持續(xù)完善警銀合作機(jī)制，豐富司法協(xié)作系統(tǒng)功能，助力公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)、高效、集約打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，2021年協(xié)助查辦案件近萬(wàn)件，排查非法資金逾千億元;在能力建設(shè)方面，研發(fā)新型數(shù)字防控技術(shù)，部署風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，優(yōu)化智能風(fēng)控模型，提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與攔截能力，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)共同阻斷非法資金轉(zhuǎn)移，主動(dòng)攔截非法資金近千億元，并為產(chǎn)業(yè)各方挽回近十億元風(fēng)險(xiǎn)損失;在反洗錢調(diào)查方面，聚焦洗錢犯罪活動(dòng)新特點(diǎn)，完善反洗錢工作措施，強(qiáng)化資金鏈條及可疑主體分析，不斷提升可疑交易的情報(bào)價(jià)值，認(rèn)真履行反洗錢報(bào)告義務(wù);在安全宣傳方面，持續(xù)跟蹤調(diào)研消費(fèi)者移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)變化，普及金融安全知識(shí)，針對(duì)高校學(xué)生等重點(diǎn)群體舉辦安全知識(shí)問(wèn)答、短視頻評(píng)選等宣傳活動(dòng)，2021年累計(jì)覆蓋3.1億人次。
