近年來(lái)，一些打著“高額回報(bào)、快速致富”等所謂投資項(xiàng)目的騙局讓不少人虧得血本無(wú)歸。為警醒廣大群眾拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資等騙局，記者采訪了部分案件，以增強(qiáng)消費(fèi)者理性投資意識(shí)，認(rèn)清高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。
案例一 搭建P2P平臺(tái)引誘投資者 實(shí)則私建資金池轉(zhuǎn)移
搭建“勝輝貸”P2P理財(cái)平臺(tái)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)推送APP鏈接，讓投資人進(jìn)行投資。而投資人的錢卻被轉(zhuǎn)至私人賬戶，未進(jìn)行投資和經(jīng)營(yíng)。日前，安徽“勝輝貸”P2P平臺(tái)主要涉案嫌疑人全部落網(wǎng)。
據(jù)介紹，2018年6月，合肥市公安局瑤海分局在摸排中，發(fā)現(xiàn)瑤海區(qū)某大廈1012室經(jīng)營(yíng)的安徽勝輝投資管理有限公司涉嫌非法集資。7月6日，瑤海分局對(duì)該公司立案?jìng)刹�。警方偵查發(fā)現(xiàn)，該公司搭建“勝輝貸”P2P理財(cái)平臺(tái)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)推送APP鏈接讓投資人下載APP進(jìn)行投資，對(duì)外虛構(gòu)有借款人用汽車做抵押發(fā)布借款標(biāo)的，讓廣大投資人將錢借給這些借款人，從而獲得高額利息。實(shí)際上，該公司自設(shè)資金池，將投資人的資金匯集到第三方支付平臺(tái)，再轉(zhuǎn)至自己控制的私人賬戶，反復(fù)用后來(lái)投資人的資金支付前面投資人的本金和利息，拆東墻補(bǔ)西墻，并未將募集的資金用于其他任何經(jīng)營(yíng)和投資。
7月7日，該公司主要涉案人員高某、陳某等多人被抓獲，另外兩名涉案人員鐘某、段某潛逃外地。民警多次到鐘某、段某曾經(jīng)活動(dòng)過(guò)的河北、北京、成都等地進(jìn)行偵查。經(jīng)過(guò)近半年排查，終于掌握了鐘某、段某在北京的窩藏地點(diǎn)。經(jīng)過(guò)十幾個(gè)小時(shí)的守候，12月31日，警方將兩人一舉抓獲。至此，“勝輝貸”P2P平臺(tái)主要涉案嫌疑人全部落網(wǎng)。
案例二 房產(chǎn)中介老板遭親戚舉報(bào) 非法集資近300萬(wàn)元
肥東一名房產(chǎn)中介老板談某，以高額利息為誘餌非法吸收公眾存款近300萬(wàn)，無(wú)力償還后逃逸。近日，肥東縣法院對(duì)談某涉嫌非法吸收公眾存款案作出一審判決，判處其有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。
原來(lái)，肥東縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接市民陳先生報(bào)警稱：他被親戚談某騙去了10萬(wàn)元，父親的57000元養(yǎng)老金也都被她騙去了，“她還是我表姐，現(xiàn)在人都已經(jīng)失蹤了。”經(jīng)查明，2年前，談某向陳先生借款10萬(wàn)并許諾2分利息。在高額利息的誘惑下，加之又是親戚，陳先生毫不猶豫地將錢借給談某。事后談某打了欠條，并支付了一年利息。
隨后，談某又給陳先生打電話借錢，因前期談某支付了利息，陳先生想到了父親的養(yǎng)老錢。談某便聯(lián)系陳先生的父親(談某的二舅)，鑒于親戚關(guān)系且老人覺(jué)得談某還是個(gè)公司老板，便沒(méi)有任何防備將錢借給了談某。直到陳家人催促談某還錢，談某先是以各種理由搪塞，直至音信全無(wú)。
接警后，肥東縣公安局立案?jìng)刹椤Ｕ{(diào)查發(fā)現(xiàn)，被騙的遠(yuǎn)不止陳先生父子，包括談某的客戶、朋友、同學(xué)均被其以高額利息誘騙。經(jīng)警方查明：談某以生意周轉(zhuǎn)為由，并書面承諾支付2分至3.5分不等的高額利息，向社會(huì)不特定的19人借款277.2萬(wàn)元，后以3分至4分不等的利息借給孫某某、季某某等人，從中賺取利息差價(jià)，由于無(wú)力支付給集資群眾本息而逃逸。
近日，肥東縣法院對(duì)此案進(jìn)行判決，談某行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪且屬數(shù)額巨大，判處其有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元，同時(shí)責(zé)令談某退賠全部違法所得。
案例三 資金鏈斷裂老總自首，警方公布查封197套房
去年9月1日晚，據(jù)合肥市廬陽(yáng)警方通報(bào)，2018年8月31日，大志投資集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)凌正向合肥市公安局廬陽(yáng)分局投案自首，稱其公司資金鏈斷裂，無(wú)法按期兌付。之后，合肥大志投資集團(tuán)非法集資案進(jìn)一步發(fā)酵，涉及數(shù)萬(wàn)投資人向警方登記損失情況。
日前，據(jù)警方通報(bào)，公安機(jī)關(guān)已査封犯罪嫌疑人凌某、李某等人及其實(shí)際控制公司名下的天徽大廈、煙草大廈及合肥、太和、長(zhǎng)沙等地房產(chǎn)共計(jì)197套;查封嘉士頓酒店、凌梅貿(mào)易、易能生物、康博糧油名下土地4宗共5.6萬(wàn)平方米(其中商業(yè)性質(zhì)8200余平方米,其余為工業(yè)性質(zhì));凍結(jié)、追繳資金共3800余萬(wàn)元;凍結(jié)基金559萬(wàn)元;凍結(jié)部分A股證券資產(chǎn)、已掌握港股部分證券資產(chǎn)(無(wú)法凍結(jié));查扣部分白酒;查扣車輛4輛(其中1輛正在變現(xiàn));凍結(jié)凌某、李某等實(shí)際控制的27家公司股權(quán)。
公告顯示，警方將繼續(xù)開展資產(chǎn)核查核實(shí)、接待出借人報(bào)案登記等工作。專案組前期多次通報(bào)和短信通知,要求尚未報(bào)案的出借人于12月20日前完成報(bào)案登記,但仍有部分出借人未報(bào)案登記。
近日，合肥市廬陽(yáng)區(qū)人民檢察院發(fā)布消息，大志投資集團(tuán)有限公司凌某、李某等人涉嫌非法吸收公眾存款一案已由公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)，已移送至合肥市廬陽(yáng)區(qū)人民檢察院審查起訴。
案例四 銷售蟲草酒高額返利?團(tuán)伙非法集資超2100萬(wàn)
通過(guò)加盟北京某品牌經(jīng)營(yíng)蟲草酒為幌子，對(duì)外以高額返利為誘餌，采取口口相傳、召開頒獎(jiǎng)會(huì)等宣傳方式，在合肥、南京、滁州、亳州等地集資 2100余萬(wàn)元。
日前，記者從滁州市公安局了解到，當(dāng)?shù)鼐匠晒ζ偏@一起非法集資案件。以丁某某為首的犯罪團(tuán)伙以高額返利為誘餌，先后騙取100余人集資款，共計(jì)人民幣2100余萬(wàn)元。
自2016年9月開始，某網(wǎng)絡(luò)科技公司法人代表周某某等通過(guò)成立公司加盟北京某品牌運(yùn)營(yíng)銷售蟲草酒為幌子，以高額返利為誘餌，采取口口相傳、召開頒獎(jiǎng)會(huì)等宣傳方式，在合肥、南京、滁州、亳州等地集資2100余萬(wàn)元，并將錢款轉(zhuǎn)給上線丁某某等指定的銀行賬戶。日前，該案移送至檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
本案中，以丁某某為首的犯罪集團(tuán)采用投資銷售蟲草系列保健品的經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行虛假宣傳吸引客戶投資，謊稱高額投資回報(bào)率，讓許多人踏上了血本無(wú)歸的不歸路。敬告廣大消費(fèi)者切莫追求無(wú)厘頭的高額回報(bào)，存錢不易，理財(cái)更需謹(jǐn)慎。尤其是不法分子抓住老年人想獲得高額回報(bào)、急于求成等心理，精心設(shè)計(jì)一連串的騙局，結(jié)果使眾多老年人撿了芝麻、丟了西瓜，有的還將積攢了一輩子的血汗錢、養(yǎng)老錢全拿出來(lái)投資。
提醒 如何認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害?
采訪中，警方提醒，不法分子從事非法集資活動(dòng)，都會(huì)打著冠冕堂皇的旗號(hào)，利用部分群眾貪財(cái)和盲目從眾的心理，不斷鼓吹其經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的高收益，并以“高額回報(bào)”為誘餌，造成錢生錢、利滾利的假象，誘騙群眾。
而且參與其中的大量投資者往往不熟悉犯罪分子所經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的運(yùn)行機(jī)制和運(yùn)行情況，對(duì)市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”更是知之甚少，因過(guò)分追求高回報(bào)而缺乏警惕。對(duì)于高收益率的投資，投資者在入行時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行多方考察，將投資的風(fēng)險(xiǎn)降到最低，而不是盲目跟風(fēng)，給自己的資金造成損失。
此外，網(wǎng)貸又稱P2P網(wǎng)絡(luò)借款，指的是那些有資金并且想理財(cái)投資的個(gè)人，通過(guò)第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)牽線搭橋，以貸款的方式將資金貸給有需求的人。作為互聯(lián)網(wǎng)金融最早發(fā)展的模式，網(wǎng)貸為很多急需資金的人提供了便捷通道。公眾應(yīng)該采取適當(dāng)?shù)淖晕冶Ｗo(hù)措施，提升自身的防范能力和防范意識(shí)，合理做好資產(chǎn)配置規(guī)劃，不要把P2P當(dāng)成唯一的理財(cái)手段，更不要輕信平臺(tái)許諾的高收益，以免誤入歧途。
記者 王瑋偉
