興業(yè)銀行蕪湖分行開展一次性金融服務(wù)管理檢查

為進一步加強一次性金融服務(wù)管理，避免因不識別客戶身份、漏登記、多登記、誤登記客戶身份信息而引發(fā)的監(jiān)管風險，興業(yè)銀行蕪湖分行于2024年3月初對全轄網(wǎng)點開展了一次性金融服務(wù)非現(xiàn)場檢查。

在上級行下發(fā)的一次性金融服務(wù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)探索數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，蕪湖分行提取部分交易數(shù)據(jù)，從一次性金融服務(wù)交易發(fā)生的合理性、交易錄入的合規(guī)性及交易的身份識別情況、資料留存情況等方面開展排查，核實其有效性。同時，對他人代理辦理大額存款但無法提供被代理人身份證件等情形，是否參照一次性金融服務(wù)手續(xù)執(zhí)行，排查柜面操作合規(guī)性。

據(jù)悉，為了預防洗錢和恐怖融資活動，蕪湖分行積極順應“強監(jiān)管、嚴問責”反洗錢監(jiān)管新形勢，確保反洗錢管理的有效性。該行要求各級機構(gòu)遵循“了解你的客戶”的原則，嚴格按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定，不折不扣地執(zhí)行客戶身份識別制度。這包括識別客戶身份，核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

此次專項自查行動旨在宣導一次性金融服務(wù)客戶身份識別以及登記的重要性，督促網(wǎng)點柜員嚴格落實一次性金融服務(wù)相關(guān)制度要求，避免出現(xiàn)客戶盡職調(diào)查不到位、不識別客戶身份、客戶身份信息登記不準確等情況，引發(fā)監(jiān)管風險。同時通過自查自糾，幫助柜面人員正確理解“一次性金融服務(wù)”定義，全面掌握有關(guān)客戶身份識別、一次性金融服務(wù)應當采取的盡職調(diào)查措施，以及涉及一次性金融服務(wù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的操作流程，通過制定積極有效措施，持續(xù)規(guī)范一次性金融服務(wù)業(yè)務(wù)管理，將業(yè)務(wù)管理和風險管理緊密結(jié)合，堅決堵塞風險漏洞。

興業(yè)銀行蕪湖分行表示，將持續(xù)加強一次性金融服務(wù)管理，確�？蛻羯矸葑R別和登記的準確性，以防范洗錢和恐怖融資活動，保障金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。